Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τις προσεγγίσεις των εθνικών αρμόδιων αρχών σε σχέση με την εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων σε επίπεδο ΕΕ στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 22 Μαρτίου 2022, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 38σέλιδη έκθεση για τις προσεγγίσεις που ακολουθούν οι εθνικές αρμόδιες αρχές (στην περίπτωση της Ελλάδας, η ΤτΕ) σε σχέση με την εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων σε επίπεδο ΕΕ στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στην έκθεση αυτή, η ‘ΕΒΑ’ διαπιστώνει ότι, παρά τα εκτεταμένα μέτρα που έχουν λάβει οι εθνικές αρμόδιες αρχές την τελευταία 3ετία, παραμένουν σημαντικές προκλήσεις, οι οποίες αφορούν:

• τον εντοπισμό των κινδύνων ML/TF στο τραπεζικό σύστημα στο σύνολό του και σε μεμονωμένα πιστωτικά ιδρύματα,
• τη μετατροπή των αξιολογήσεων κινδύνου ML/TF σε εποπτικές στρατηγικές βασισμένες στον κίνδυνο,
• την αποτελεσματική χρήση των διαθέσιμων πόρων, μεταξύ άλλων, με τη διασφάλιση αποτελεσματικής εποπτείας (“onsite” και “offsite”), και
• τη λήψη αναλογικών και επαρκώς αποτρεπτικών μέτρων, συμπεριλαμβανομένων των κυρώσεων, για τη διόρθωση των αδυναμιών συμμόρφωσης στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Τέλος, η ‘ΕΒΑ’ διαπιστώνει, επίσης, ότι η συνεργασία με τις Μονάδες Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (‘FIUs’) δεν είναι πάντα συστηματική και αποδεικνύεται σε αρκετές περιπτώσεις αναποτελεσματική.

Έκθεση ΕΒΑ